Банки Казахстану різко збільшили терміни проведення платежів для російських компаній

Російські компанії зіткнулися з різким збільшенням термінів проведення платежів у банках Казахстану. 

Так, у листопаді грошові перекази йшли в середньому на 24% довше, ніж у липні, а в деяких випадках проведення грошей займало два місяці. Про це розповіли представники бізнесу, передає Бізнес.Цензор.

Як зазначається, казахстанські банки посилили комплаєнс і вимагають дедалі більше додаткових документів і пояснень з даними про компанії-відправників, а також отримувачів коштів, характеристиках товару та подробиці угоди.

За словами джерел на ринку, ситуація з платежами до Казахстану погіршилася приблизно три тижні тому. Мінімальний термін проведення розрахунків становить 7-10 днів, але більше половини розрахунків проходять із затримкою в один місяць, при цьому йдеться про прямі контракти з розмитненням у Казахстані, не про транзит. Його стало неможливо проводити ще приблизно рік тому.

Жорсткість комплаєнсу з боку казахстанських банків пов'язана з тиском міжнародних санкцій та посиленням глобальних заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, і будь-яка підозра на участь у незаконних схемах загрожує банкам серйозними репутаційними втратами.

Раніше джерела Bloomberg повідомили, що російські банки та компанії стали частіше обирати Казахстан для проведення валютних операцій із Китаєм.

Це сталося після введення санкцій проти "Московської біржі" та відмови китайських та турецьких банків працювати з російським бізнесом.

На посилення ролі Казахстану в обході Росією санкцій вказували зростання обсягів угод на Казахстанській фондовій біржі: з липня по серпень 2024 року середньомісячні обсяги торгів тенге на валютному ринку біржі по відношенню до китайської та російської валют зросли більш ніж удвічі порівняно з першими п'ятьма місяцями року, склавши 893 млн юанів ($127 млн) та 86 млрд руб. ($925 млн) відповідно.

Загалом проблеми з платежами з Росії почалися ще 2022 року через санкції за розв'язану РФ війну проти України.

З грудня 2023 року банки з "дружніх" країн стали додатково посилювати підходи до роботи з російськими компаніями через указ президента США, згідно з яким іноземні банки можуть потрапити під обмеження за допомогу з угодами підсанкційним особам із Росії та сприяння поставкам російському ВПК.

У липні 2024 року США посилили цей санкційний режим, включивши у визначення військово-промислової бази всіх російських підсанкційних осіб, зокрема банки.

Наприкінці вересня стало відомо, що Киргизстан перекрив канал для транзитних платежів з Росії за товари з Європи та Китаю.

Наприкінці серпня повідомлялося, що російські компанії стикаються з усе довшими затримками та більшими витратами при проведенні розрахунків з торговими партнерами в Китаї. Ця проблема загострилася, а між РФ та Китаєм "зависли" транзакції на десятки мільярдів юанів.

Як повідомлялося, Росія також обговорює використання бартерних схем у торгівлі з Китаєм через проблеми у фінансових розрахунках, обумовлені загрозою санкцій США.

Російські банкіри своєю чергою визнали, що проблема з міжнародними розрахунками – це надовго. 

Докладно про санкції можна дізнатися у Базі даних юридичних осіб, щодо яких запроваджено санкції України, Канади, Великобританії, ЄС та США у зв'язку з російською агресією проти України.